国网四川物资公司应用风控矩阵加强电商交易全流程管控

来源：中国能源新闻网 时间：2026-10-10 20:13

“超市化”选购“穿透式”设防

——国网四川物资公司应用风控矩阵加强电商交易全流程管控

高诗扬 杨麟 伍鹏 

　　10月8日，国网四川物资公司运用风控矩阵电商场景开展穿透式监管，依托“电商物资履约风险管控探针”，捕捉到某物资需求单位一笔订单创建后不足48小时即完成收货的异常，随即提级核验、阻断风险。截至目前，该公司已累计提级审核电商订单1万余笔，履约风险防控正从“人防”迈向“技防”。

　　近年来，国网四川物资公司全力支撑四川公司电商交易管理，电商“超市化”选购已成为零星物资供应的重要渠道。其中，电网零星物资依托ECP2.0平台选购，非电网零星物资及办公用品依托国网商城选购。需求单位可随时下单，平台直接通知供应商配送，选品全、下单快、到货及时，零星物资采购就像逛超市一样便捷。

　　然而，电商交易链条长、参与主体多、金额小而数量大，风险点多集中在需求末端，较为隐蔽。提报环节，采购必要性、紧急程度论证不够充分，存在同技术参数选高价、人为指定供应商等风险；验收环节，关键参数大多靠人工比对、尺度不易统一，虚假收货、未到货先验收、违规换货等问题时有发生；领用环节，物资即入即出、以领代耗，办公用品消耗快、追溯难、易发生私下换货。这些风险单笔金额不大，却散落在海量订单之中，传统逐级汇总、抽查式管理难以触及每一笔。

　　国网四川物资公司认真落实国务院国资委穿透式监管要求，在物资（服务）采购与实施专业风控矩阵个性化适配中，紧扣“国网商城商品上架与选购”“物资出库（仓）与领用”两个业务领域的关键控制要求，以数据贯通为底座、以“川电e物资”为抓手，建成“电商物资履约风险管控探针”数字化监督场景，把选购、履约、领用三个关键节点转化为监控点位，综合运用同参数商品低价盲选、人脸识别、电子围栏、RFID射频识别、大数据分析等数智手段，建立“线上预警+现场核验”的分级处置机制，形成“识别风险—自动预警—在线整改—数据归档”的监督闭环，推动风险管控由事后检查向事中防控转变。

　　低价盲选让商品选购“选得对、花得省”

　　选购是电商交易风险的第一道关口。电商专区商品结构复杂、请购方式灵活、同参数商品众多，人工比价费时费力。

　　国网四川物资公司对照风控矩阵“集货商履约控制”等关键控制要求，完善选购审批流程，明确各单位专业部门、物资部门、财务部门的审批职责和审核重点，严控采购目录范围，防止超范围采购。

　　针对同技术参数选高价、人为指定供应商等突出问题，全面推广二级专区同参数商品系统低价盲选匹配策略。需求单位按技术参数提报需求，系统隐去供应商信息、只按技术参数与价格自动匹配低价货源，选购过程不可人为干预、全程留痕；价格异常订单由系统自动识别预警，让“高价单”失去生存空间，从源头防范人为指定供应商行为。

　　同时，四川物资公司把风控矩阵“集货商履约控制”要求纳入选购管理，明确集货商供货及售后责任，重点物资优先从制造商采购，让商品来源更可靠。至此，“买什么、向谁买”不再依赖个人判断，电商交易第一道关口有了刚性约束。

　　多重校验让到货验收“收得真、验得严”

　　今年以来，该公司员工在“川电e物资”平台办理电商物资收货时，需供应商、物资管理部门、项目单位三方在线签字签章，订单方可提交；系统登录时自动完成人脸识别，确保收货人与请购人一致；物资入库时，实际位置还要通过“电子围栏”校验，与预设库位不符就无法入库。

　　这道“电子围栏”是风控矩阵控制要求落到系统上的一处缩影。收货签认与实物核对环节最易藏身风险。国网四川物资公司制定电商物资入库目录，将易换货、周转高效的品类纳入集中入库管理，把手续不全、供应商名称不符、验收资料不齐、技术参数不一致一律不收的“四不收”要求固化到平台流程；收货现场逐笔订单规范拍摄上传位置水印的照片，严禁从手机相册上传，验收过程真实可追溯，收货验收由“人盯”变为“机控”。

　　质量管控同样步步设防。物资公司将安全工器具等与一线作业直接相关的品类纳入常态化抽检，2025年9月的一次专项抽检中，个别批次安全帽、绝缘垫、绝缘绳被检出质量问题，不合格商品随即下架，相关供应商被暂停中标资格；同时建立质量问题溯源分析及预警机制，由一次抽检延伸到同类商品持续盯防，让问题商品下得来、追得到。

　　数智探针让履约监督“看得全、防得早”

　　办公用品管理也曾是风险管控的难点：种类多、数量大、消耗快，流向难追溯，易发生换货和浪费。针对这一痛点，国网四川物资公司试点打造“智能微仓”。办公用品统一赋码贴签、分区摆放，借助RFID射频识别技术实现快速批量采集和精准定位；员工通过“川电e物资”APP在线申请领用，人脸识别门禁自动核验身份，系统同步识别取用物资、自动完成出库登记，实现24小时实名制自助领用。每笔领用记录实时上传后台、自动关联到部门和个人，并按人员、部门、物品等维度分类汇总，对库存和出库金额异常及时预警，有效堵塞了管理漏洞。

　　收货、抽检、领用的管控，最终要落到对每一笔订单的监督上。今年9月，物资督察人员打开省侧ESC系统的电商专题分析模块，一笔笔订单从ERP等系统汇集而来，收货时间过短、收货地址偏离等异常自动浮出水面，“线上+现场”异常整改闭环同步运转，督察团队集中办公，让每条线索都落到整改上。

　　“过去需求单位报什么、我们看什么，层层汇总总有滞后，现在全量订单数据直达省侧平台，哪笔异常、卡在哪个环节，一屏尽览，穿透到人、到单、到库位。”谈起变化，该公司相关负责人深有感触。

　　随着风控矩阵要求在电商场景逐项落地，国网四川物资公司电商交易实现订单流向有痕迹、验收环节有标准、异常处置有闭环，风险发现更早、处置更快，管好用好电商采购资金有了实打实的抓手。下一步，该公司将继续完善“电商物资履约风险管控探针”场景功能、扩大应用覆盖，推动风险管控由“线下人控”向“系统机控”升级。

　　责任编辑：江蓬新